固始縣公安局：辦信用卡“刷流水” 可能淪為詐騙分子的“工具人”

冒充銀行工作人員上門給客戶辦理信用卡，借口為客戶包裝銀行流水，實則用客戶手機銀行APP轉(zhuǎn)移詐騙資金。近日，固始縣公安局刑警大隊破獲了一起流竄7省，冒充銀行工作人員實施“跑分”案，抓獲2名涉案嫌疑人、破案10余起。

銀行卡出現(xiàn)異常，原因是……

2023年3月13日，刑警大隊反詐中心接到轄區(qū)群眾周某、徐某報警稱：有兩名自稱是某銀行信用卡專員，以給周某、徐某辦理大額信用卡需刷流水為由，使用周某、徐某銀行卡接收轉(zhuǎn)移電詐受害人資金50萬元，事后，發(fā)現(xiàn)自己名下的銀行卡出現(xiàn)異常，無法使用。

民警當(dāng)即對該二人的銀行卡進(jìn)行查詢，發(fā)現(xiàn)其名下的某銀行卡有異常交易，且已被全國多個公安機關(guān)查控，反映出該卡已涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，被用于“跑分”洗錢。

雷霆出擊，嫌疑人落網(wǎng)

為盡快破案，縣局抽調(diào)精干警力，成立專案組，全力進(jìn)行攻堅。通過對案件進(jìn)一步分析研判，篩選出一名可疑人員，專案組民警圍繞該可疑人員展開工作，并成功鎖定嫌疑人王某、夏某。

3月14日上午，專案組趕赴駐馬店市泌陽縣，在當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)的大力配合下，成功將王某、夏某抓獲，當(dāng)場從其駕駛的車輛內(nèi)查獲作案使用的冒充某銀行信用卡專員證件兩張、統(tǒng)一制式的工作裝兩套、作案用轉(zhuǎn)賬手機4部。

如實交代，真相浮出水面

經(jīng)訊問，犯罪嫌疑人王某、夏某對其自今年2月份以來，先后流竄至四川、青海、甘肅、陜西、江蘇、安徽、河南等7省地，作案10余起、涉案金額200多萬元的犯罪事實供認(rèn)不諱。

經(jīng)查，王某平時游手好閑，不務(wù)正業(yè)，今年春節(jié)過后拉攏夏某，通過翻墻某軟件與境外人員勾結(jié)。境外人員冒充銀行客服人員隨即撥打電話尋找需要辦理銀行大額信用卡的目標(biāo)客戶，獲悉到目標(biāo)客戶具體信息后，由王某、夏某在某境外軟件上接單，冒充是某銀行信貸業(yè)務(wù)員身份上門為客戶辦理大額信用卡，然后以辦理信用卡客戶流水不夠為由為客戶刷流水，實際上是轉(zhuǎn)移接收上游電信詐騙受害人資金。

目前，犯罪嫌疑人王某、夏某已被固始縣公安局依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步辦理之中。（郝昱瑋 李澤昌 余洪磊）

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