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什么是指數(shù)基金,指數(shù)基金的優(yōu)點及指數(shù)基金運作

2021-12-13 10:23:04來源:互聯(lián)網(wǎng)

現(xiàn)在基金已經(jīng)成為有一種受到大家關(guān)注的投資理財方式,不過對于一些基金知識方面還是有很多不清楚的地方,今天我們就對于基礎(chǔ)知識什么是指數(shù)基

現(xiàn)在基金已經(jīng)成為有一種受到大家關(guān)注的投資理財方式,不過對于一些基金知識方面還是有很多不清楚的地方,今天我們就對于基礎(chǔ)知識什么是指數(shù)基金進行一下學習。

什么是指數(shù)基金?指數(shù)基金顧名思義是用來跟蹤某個目標指數(shù)的基金產(chǎn)品。一般來說,指數(shù)基金的目的特別明確。如果你計劃投資某個市場,或者某個行業(yè),比如某個板塊,你可以選擇投資某個指數(shù)基金。那么指數(shù)基金的優(yōu)點就比較好理解了,具體來說如下:

首先,成本相對較低。這可以說是指數(shù)基金最突出的優(yōu)勢之一。由于指數(shù)基金采用跟蹤指數(shù)的投資策略,基金經(jīng)理不需要花費大量的時間和精力來選擇股票、債券等投資工具的類型和買賣時機,從而在一定程度上降低了基金管理成本。另一方面,由于指數(shù)基金通常采用買入并持有策略,因此它們通常不會頻繁調(diào)整投資組合,而只會在跟蹤指數(shù)的組成部分發(fā)生變化時進行相應(yīng)調(diào)整,因此它們的交易成本也將低于其他活躍投資基金。

第二,通過充分分散投資來降低風險。由于指數(shù)基金通過跟蹤指數(shù)進行廣泛的多元化投資,其投資組合回報與相應(yīng)指數(shù)的回報基本一致,任何一只股票的波動都不會對指數(shù)基金的整體表現(xiàn)產(chǎn)生很大影響,從而從整體上降低投資者的投資風險。因此,指數(shù)基金投資者不必擔心個股大幅下跌對基金回報的影響。

第三,表現(xiàn)更加透明。投資者通常可以判斷他們投資的指數(shù)基金凈值的變化,以及如果他們看到指數(shù)基金跟蹤的目標指數(shù)上升或下降,他們有多少利潤或損失。對于一些善于判斷大勢但無法把握個股的投資者來說,他們尤其適合投資指數(shù)基金,從而避免了“賺指數(shù)不賺錢”的擔心。

事實上一家基金管理公司需要成為指數(shù)基金產(chǎn)品,通常要經(jīng)過以下幾個步驟。第一種叫做選擇目標指數(shù)。這是我用來跟蹤哪個指數(shù)的指數(shù)基金,不管是跟蹤滬深300,還是上證50指數(shù)等等先確定的這個跟蹤目標。

第二是建立投資組合。指數(shù)基金的投資組合仍然是相對有一定的技術(shù)含量的。例如我們需要跟蹤上證50指數(shù)。當建立這個指數(shù)基金投資組合時,你必須像上證50指數(shù)那樣配置它。在上海證券證券交易所上市的50家上證50公司的股票可以完全復制,與整個指數(shù)中每只上證50股票的比例完全相同。將它復制到投資組合中,讓整個基金的一個表現(xiàn)趨勢與上證50指數(shù)完全一致。當然也可以采用行業(yè)抽樣或分層的方法來構(gòu)建組合,不過目前完全復制的走勢的方式使用的比較多。

第三步是實時調(diào)整成份股。正如我們之前所說的,所有指數(shù)基金標的都將定期更新。作為指數(shù)基金,你還必須跟隨指數(shù)樣本股票的調(diào)整來買賣或調(diào)整你的成份股的構(gòu)成,從而達到跟蹤指數(shù)的目的。

什么是指數(shù)基金的內(nèi)容就是上述內(nèi)容,更多的基金類的知識之前介紹過基金的贖回怎么進行。

關(guān)鍵詞: 指數(shù)基金 運作

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